Формирование оффшорных банков
Процедура основания оффшорного банка зависит от государства. Однако, в большинстве подходящих стран основание оффшорного банка происходит по обычной для английских законов регистрационной системе. Ходатайство о разрешении на основание должно быть подано вместе с ходатайством о лицензии банка или финансового учреждения. Ходатайство о лицензии должно сопровождаться информацией, указанной в правилах для оффшорных банков. Если ходатайство удовлетворяет правилам, лицензия немедленно выдается. Обычно ходатайство считается конфиденциальным документом и в соответствии с корпоративным законодательством может быть засекречено. Банки, имеющие солидное международное положение пользуются предпочтительным обслуживанием и естественно могут получить лицензию на оффшорную банковскую деятельность в любой стране мира. Однако Восточноевропейские банки, даже наиболее крупные, могут столкнуться с некоторыми трудностями. Для них намного проще получить "ограниченную" лицензию оффшорного банка. Не только крупные, но и средние и мелкие банки, небанковские компании и даже частные лица могут обратиться за лицензией на оффшорную банковскую деятельность в более либеральных странах, таких как Науру и Вануату в южной части Тихого Океана. Обычно для регистрации оффшорного банка требуются рекомендации других банков, адвокатов и аудиторов. Также требуются доказательства платежеспособности ходатайствующего, а в некоторых случаях и бизнес-план предполагаемого оффшорного банка. Оффшорный банк должен иметь зарегистрированный офис и определенное минимальное число директоров и совладельцев. Наличие зарегистрированного агента обязательно во всех странах оффшорной банковской деятельности. Отделы менеджмента и учета обычно находятся в стране проживания владельца. В некоторых оффшорных странах менеджмент банка может находиться и внутри страны. При выборе подходящего места для оффшорного банка должны быть учтены различные факторы, включая: Политическую и экономическую стабильность; Доступность банковских и профессиональных экспертов; Доступ к телекоммуникациям. Банковская деятельность В соответствии с условиями лицензии оффшорный банк может вести разнообразную банковскую деятельность, однако наиболее распространенные виды банковских операций включают: Прием вкладов; Распространение синдикатных и еврозаймов по подписке; Выдача корпоративных ссуд; Займы внутри группы; Менеджмент иностранных валют; Обеспечение подстраховывающими финансами; Финансирование лизинга; Факторизация долгов. Другими словами, оффшорный банк может проводить все операции, типичные для обычного банка. Однако в некоторых государствах оффшорная банковская лицензия выдается со специальным условием, что банк имеет право принимать вклады только от определенного круга клиентов. Обычно это совладельцы банка или лица упомянутые в уставе банка или лицензии. Подобная лицензия называется ограниченной. В этом случае число клиентов может быть ограниченным. Иногда оффшорный банк может начать "ограниченную" деятельность, а впоследствии расширить спектр своих услуг, получив менее регулируемую лицензию. Документы об основании оффшорного банка обычно допускают операции траста. Банк функционирует как оператор траста и управляет портфелями ценных бумаг своих клиентов. Портфели инвестиций могут включать не только финансовые ресурсы, но и ценные металлы и другие активы. Клиенты обслуживаются на основе контракта о трасте. Менеджмент Бизнес оффшорного банка часто ведется через представительства (зарегистрированные или незарегистрированные) по всему миру, которые обеспечивают контакт с партнерами по бизнесу и клиентами. Менеджмент и административная деятельность оффшорного банка не должны вестись в стране нахождения корпоративной группы, причем необходимо удостовериться, что оффшорный прием вкладов не нарушает банковского законодательства этой страны. Если слишком большая часть такой деятельности оффшорного банка совершается в собственной стране (корпоративной группы) , банк может быть заподозрен в том, что он ведет там свои дела через филиал, с неприятными последствиями, вытекающими из налогового и банковского законодательства. Таким образом, в этом случае менеджмент должен осуществляться оффшорным банком.
Популярное: Как выбрать специалиста по управлению гостиницей: Понятно, что управление гостиницей невозможно без специальных знаний. Соответственно, важна квалификация... Модели организации как закрытой, открытой, частично открытой системы: Закрытая система имеет жесткие фиксированные границы, ее действия относительно независимы... Организация как механизм и форма жизни коллектива: Организация не сможет достичь поставленных целей без соответствующей внутренней... ©2015-2024 megaobuchalka.ru Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав. (172)
|
Почему 1285321 студент выбрали МегаОбучалку... Система поиска информации Мобильная версия сайта Удобная навигация Нет шокирующей рекламы |