Отчет о прибылях и убытках
Наименование статей
| Проценты полученные и аналогичные доходы от:
| 1.Размещение средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках
| 58699
| 2.Ссуд, предоставленных другим клиентам
| 108938
| 3.Средств, переданных в лизинг
| 0
| 4.Ценных бумаг с фиксированным доходам
| 46819
| 5.Других источников
| 33
| 6.Итого проценты полученные и аналогичные доходы (ст.1+2+3+4+5)
| 214489
| Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:
| 7.Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты
| 54798
| 8.Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты
| 51333
| 9.Выпущенным долговым ценным бумагам
| 27378
| 10.Арендной плате
| 14293
| 11.Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы (сумма ст.7 по 10)
| 147802
| 12.Чистые процентные и аналогичные доходы (ст.6 - ст.11)
| 66687
| 13.Комиссионные доходы
| 43564
| 14.Комиссионные расходы
| 2450
| 15.Чистый комиссионный доход (ст.13 - ст.14)
| 41114
| Прочие операционные доходы:
| 16.Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы
| 86480
| 17.Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов и ценных бумаг
| 17702
|
18.Доходы, полученные в форме дивидендов
| 310
| 19.Другие текущие доходы
| 7095
| 20.Итого прочие операционные доходы (сумма ст.16 по 19)
| 111587
| 21.Текущие доходы (ст.12+15+20)
| 219388
| Прочие операционные расходы:
| 22.Расходы по оплате труда
| 74071
| 23.Эксплуатационные расходы
| 40853
| 24.Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы
| 40212
| 25.Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг, и другого имущества, операций РЕПО, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов и ценных бумаг
| 21569
| 26.Другие текущие расходы
| 18474
| 27.Всего прочих операционных расходов (Сумма ст.22 по 26)
| 195179
| 28.Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов (ст.21-27)
| 24209
| 29.Изменение величины резервов под возможные потери по ссудам
| 179
| 30.Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг
| -21875
| 31.Изменение величины прочих резервов
| 6609
| 32.Чистые текущие доходы за вычетом непредвиденных расходов (ст.28-29-30-31)
| 39296
| 33.Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов
| 0
| 34.Чистый доход до выплаты налога на прибыль (ст.32+33)
| 39296
| 35.Налог на прибыль
| 13231
| 36.Отсроченный налог на прибыль
| 0
| 36А.Непредвиденные расходы после налогообложения прибыли
| 0
| 37.Прибыль (убыток) за отчетный период (ст.34-36-36а)
| 39296
|
Приложение 4 Данные для оценки процентного риска с использованием методики ГЭП-менеджемент в исходном варианте
АКТИВ БАЛАНСА
| Сумма
| До
| От 1
| От 3 мес.
| От 6 мес.
| Свыше
|
| Баланса
| 1 мес.
| до 3 мес.
| До 6 мес.
| до 12 мес.
| 1 года
| Процентныеактивы
|
|
|
|
|
|
| Гос. Облигации, купонные
| 32000
| 2000
| 8000
| 10000
| 1000
| 11000
| Гос. Облигации, дисконтные
| 28001
| 2000
| 7001
| 9000
| 0
| 10000
| Муниципальные облигации
| 11847
| 1000
| 1800
| 2047
| 3500
| 3500
| Корпоративные долговые
| 16730
| 6700
| 0
| 0
| 0
| 10030
| обязательства
|
|
|
|
|
|
| Размещенные МБК
| 392369,9
| 81635,06
| 155000
| 100000
| 55734,9
| 0
| Коммерческие кредиты
| 622208
| 95329,88
| 165995,86
| 115717,6
| 133064,4
| 112100,25
| Средства в управлении
| 0
| 0
| 0
| 0
| 0
| 0
| Итого процентных активов
| 1103156
| 188664,94
| 337796,86
| 236764,6
| 193299,3
| 146630,25
| Непроцентные активы
|
|
|
|
|
|
| Касса
| 210281,1
| 210281,1
| 0
| 0
| 0
| 0
| Счета НОСТРО
| 47597
| 47597
| 0
| 0
| 0
| 0
| Долевые ценные бумаги
| 3257
| 3257
| 0
| 0
| 0
| 0
| Прочие активы
| 44722
| 44722
| 0
| 0
| 0
| 0
| Итого активов
| 1409013
| 494522,04
| 337796,86
| 236764,6
| 193299,3
| 146630,25
|
ПАССИВ БАЛАНСА
| Сумма
| До
| От 1
| От 3 мес.
| От 3 мес.
| Свыше
|
| Баланса
| 1 мес.
| до 3 мес.
| до 6 мес.
| до 6 мес.
| 1 года
| Процентные пассивы
|
|
|
|
|
|
| Текущие счета
| 20454,6
| 0
| 20454,6
| 0
| 0
| 0
| Счета местных бюджетов
| 29450,6
| 29450,6
| 0
| 0
| 0
| 0
| Счета ЛОРО
| 28225,4
| 28225,4
| 0
| 0
| 0
| 0
| Привлеченные МБК
| 235796
| 35796
| 200000
| 0
| 0
|
| Депозиты физических лиц
| 253671,3
| 29111,8
| 204300,16
| 52710,55
| 5700,44
| 5600,32
| Депозиты юридических лиц
| 242878
| 20000,12
| 100018
| 32600,8
| 5600,25
| 5400,22
| Долговые ценные бумаги
| 103586
| 20000
| 100000,1
| 17407,26
| 1406,61
| 278,71
|
|
|
|
|
|
|
| Средства в управлении
| 0
| 0
| 0
| 0
| 0
| 0
| Итого процентных пассивов
| 914061,9
| 162583,92
| 624772,86
| 102718,6
| 12707,3
| 11279,25
| Непроцентные пассивы
|
|
|
|
|
|
| Собственные средства
| 30000
| 0
| 0
| 0
| 0
| 0
| Счета гос.бюджетных
| 150000
| 0
| 0
| 0
| 0
| 0
| организаций
|
|
|
|
|
|
| Прочие пассивы
| 314951,1
| 0
| 0
| 0
| 0
| 0
| Итого пассивов
| 1409013
| 162583,92
| 624772,86
|
| 12707,3
| 11279,25
|
Приложение 5 Данные о процентных ставках
Данные о процентных ставках в КБ «Уралвнешторгбанк»
Процентные ставки
| Средняя
| До
| От 1
| От 3 мес.
| От 3 мес.
| Свыше
| "Уралвнешторгбанк"
| ставка
| 1 мес.
| до 3 мес.
| до 6 мес.
| до 6 мес.
| 1 года
| Гос. Облигации дисконтные
| 13,1
| 10
| 12
| 13
| 15
| 15,5
| Гос. Облигации купонные
| 12,1
| 9
| 11
| 12
| 14
| 14,5
| Муниципальные облигации
| 10,9
| 8
| 10
| 10
| 13
| 13,5
| Корпоративные долговые
| 12,5
| 8
| 12
| 13
| 14
| 15,5
| Обязательства
|
|
|
|
|
|
| Размещенные МБК
| 25
| 24
| 26
| 26
| 25
| 24
| Коммерческие кредиты
| 28,4
| 28
| 30
| 29
| 28
| 27
| Средняя ставка в периоде по АКТИВУ
| 17,00
| 14,50
| 16,83
| 17,17
| 18,17
| 18,33
| Средняя ставка по АКТИВУ
| 17,00
|
|
|
|
|
| Текущие счета
| 2
| 2
| 2
| 2
| 2
| 2
| Счета местных бюджетов
| 2
| 2
| 2
| 2
| 2
| 2
| Счета ЛОРО
| 2
| 2
| 2
| 2
| 2
| 2
| Привлеченные МБК
| 21,5
| 20
| 20,5
| 22
| 22
| 23
| Депозиты физ.лиц
| 14,1
| 9
| 12
| 15
| 17
| 17,5
| Депозиты юр.лиц
| 15,3
| 11
| 13
| 16
| 18
| 18,5
| Долговые ценные бумаги
| 13,1
| 7
| 15
| 14
| 14,5
| 15
| Средняя ставка в периоде по ПАССИВУ
| 10,00
| 7,57
| 9,50
| 10,43
| 11,07
| 11,43
| Средняя ставка
| 10,00
|
|
|
|
|
| по ПАССИВУ
|
|
|
|
|
|
|
Данные о процентных ставках после изменения конъюнктуры рынка
Процентные ставки
| Средняя
| До
| От 1
| От 3 мес.
| От 3 мес.
| Свыше
| "Уралвнешторгбанк"
| ставка
| 1 мес.
| до 3 мес.
| до 6 мес.
| до 6 мес.
| 1 года
| Гос. Облигации дисконтные
| 11,1
| 8
| 10
| 11
| 13
| 13,5
| Гос. Облигации купонные
| 10,1
| 7
| 9
| 10
| 12
| 12,5
| Муниципальные облигации
| 8,9
| 6
| 8
| 8
| 11
| 11,5
| Корпоративные долговые
| 10,5
| 6
| 10
| 11
| 12
| 13,5
| обязательства
|
|
|
|
|
|
| Размещенные МБК
| 23
| 22
| 24
| 24
| 23
| 22
| Коммерческие кредиты
| 26,4
| 26
| 28
| 27
| 26
| 25
| Средняя ставка в периоде по АКТИВУ
| 15
| 12,5
| 14,83
| 15,17
| 16,17
| 16,33
| Средняя ставка по АКТИВУ
| 15
|
|
|
|
|
| Текущие счета
| 0
| 0
| 0
| 0
| 0
| 0
| Счета местных бюджетов
| 0
| 0
| 0
| 0
| 0
| 0
| Счета ЛОРО
| 0
| 0
| 0
| 0
| 0
| 0
| Привлеченные МБК
| 19,5
| 18
| 18,5
| 20
| 20
| 21
| Депозиты физ.лиц
| 12,1
| 7
| 10
| 13
| 15
| 15,5
| Депозиты юр.лиц
| 13,3
| 9
| 11
| 14
| 16
| 16,5
| Долговые ценные бумаги
| 11,1
| 5
| 13
| 12
| 12,5
| 13
| Средняя ставка в периоде по ПАССИВУ
| 8
| 5,57
| 7,5
| 8,43
| 9,07
| 9,43
| Средняя ставка по ПАССИВУ
| 8
|
|
|
|
|
|
Приложение 6 Расчеты Чистого процентного дохода и Чистой процентной маржи
Расчет ЧПД и ЧПМ до изменения процентных ставок
|